Proč index S&P 500?
S&P 500 je jedním z nejznámějších a nejsledovanějších akciových indexů na světě. Zastupuje stovky největších amerických firem a často slouží jako benchmark pro výkonnost celého amerického akciového trhu. Mezi jeho největší výhody patří:
- Bohatá historií poskytování solidních výnosů: Průměrný roční výnos indexu S&P 500 za posledních 90 let dosahuje přibližně 10% (před započtením inflace), což jej činí atraktivním pro dlouhodobé investory.
- Okamžitá diverzifikace: Index sleduje 500 největších ziskových společností ve Spojených státech, pokrývajíc širokou škálu odvětví, jako jsou technologie, zdravotnictví, finance, spotřební zboží a energetika. Jeho součástí jsou společnosti jako Apple, Microsoft, Amazon, Google, Tesla, JP Morgan, CocaCola či Netflix.
- Minimální časové zatížení: Investování do tohoto indexu je často považováno za jednu z nejefektivnějších strategií pro budování dlouhodobého bohatství, přičemž investor nemusí sledovat každodenní změny na trhu. Také je to nástroj, který mnozí odborníci doporučují pro penzijní plány a jiné dlouhodobé cíle.
Proč investovat do S&P 500 přes XTB?
XTB patří mezi největší online brokery v Evropě. Jeho velkou výhodou jsou lokální pobočky, které najdeme v Praze a Bratislavě, a které jsou jako organizační složky pod dohledem centrálních bank daných států.
Platforma xStation nabízí širokou paletu investičních nástrojů, díky čemuž pokryje potřeby úplných začátečníků i profesionálních obchodníků. Pro účely tohoto článku se zaměříme na jednu z jejích největších výhod, a to možnost investovat do S&P 500 indexu přes ETF fondy zcela bez poplatků.
Zajímavostí jsou takzvané investiční plány , produkt, který si dává za cíl co možná nejvíce zjednodušit dlouhodobé investování. Klient si jednoduše vybere oblíbené ETF, určí jejich podíl v portfoliu a nastaví si částku pravidelného investování. Platforma pak automaticky nakupuje ETF podle zvoleného rozložení bez žádného specifického poplatku.
74% účtů retailových investorů na XTB je při obchodování CFD ve ztrátě.
Pokud vás uvedené informace zaujaly a uvažujete o založení účtu u brokera XTB, případně se chcete dozvědět více, přečtěte si následující článek, kde naleznete podrobný návod.
Akumulační vs distribuční fondy
Pojďme si podrobněji vysvětlit, co jsou akumulační a distribuční ETF, protože tento rozdíl je klíčový pro výběr správného ETF fondu na platformě XTB, zvláště pokud uvažujete o investici do indexu S&P 500.
Distribuční ETF
Distribuční ETF jsou fondy, které pravidelně vyplácejí dividendu na váš brokerský účet. Investoři mají možnost rozhodnout se, co s těmito dividendami udělají – mohou je vybrat nebo reinvestovat. Dividendy mohou být zdaněny nebo nezdaněny, což může ovlivnit jejich další reinvestici.
Zjednodušené vysvětlení: Při výběru distribučního ETF na index S&P 500 obdržíte dividendy samostatně. Potom máte možnost rozhodnout, zda je reinvestujete, nebo si je necháte vyplatit. Je důležité myslet i na případné daňové zatížení těchto dividend.
Akumulační ETF
Naopak, akumulační ETF automaticky akumulují dividendy. Tímto způsobem se dividendy automaticky reinvestují zpět do fondu, což znamená, že investor nemusí řešit správu dividend ani se zabývat manuálním reinvestováním.
Zjednodušené vysvětlení: Pokud zvolíte akumulační ETF na index S&P 500, dividendy se automaticky reinvestují do fondu, čímž zvyšujete svou investici bez potřeby jakýchkoli dalších kroků. Nemusíte se starat o manuální reinvestování ani o otázky týkající se zdanění dividend.
Každý investor by měl reinvestovat dividendy! Tady je důvod proč
V čem spočívá výhoda ETF?
Kontrakty CFD, podobně jako ETF, nabízejí možnost investování do různých aktiv. Nicméně, na rozdíl od ETF, nejsou vhodné pro dlouhodobé investory. Jsou spíše určeny pro aktivní obchodníky ( tradery ) a spojují se s vyššími náklady na správu. Navíc CFD nepodléhají tzv. časovému testu (doba držby, po které je zisk osvobozen od daně).
Pokud byste například pravidelně investovali 300 eur měsíčně do indexu S&P500 během 30 let, při předpokládaném ročním výnosu 9% by váš účet mohl na konci tohoto období narůst až na 549 tisíc eur.
V případě investice přes CFD byste však museli zaplatit daň ve výši 19-25% ak tomu ještě zdravotní odvod ve výši 14%.
Naopak, pokud byste investovali přes ETF a drželi investici více než jeden rok, současné zákony vás od daňové povinnosti osvobodí.
74% účtů retailových investorů na XTB je při obchodování CFD ve ztrátě.
Jak investovat na XTB do ETF na S&P 500?
1. Krok
Přihlaste se do svého investičního účtu u brokera XTB a v levém menu vyberte investiční nástroj „ETF.”
Pokud ještě nejste zaregistrováni na XTB, použijte tento link.
2. Krok
V levém postranním panelu vyberte kategorii „ETF.” Potom na platformě XTB vyhledejte ETF fondy zaměřené na index S&P500. Můžete je najít buď manuálně v seznamu ETF fondů, nebo jednoduše zadat jeden z níže uvedených tickerů do řádku „hledat“ v levé horní části.
- VUAA.DE – Akumulační ETF obchodované v EUR
- SXR8.DE – Akumulační ETF obchodované v EUR
- P500.DE – Akumulační ETF obchodované v EUR
- SPY5.DE – Distribuční ETF obchodované v EUR
- IUSA.DE – Distribuční ETF obchodované v EUR
- VUSA.DE – Distribuční ETF obchodované v EUR
Upozornění: XTB nabízí také několik dalších ETF fondů zaměřených na tento index. Mnohé se přitom obchodují v librách nebo dolarech. Doporučujeme vždy nejprve zjistit, zda se jedná o akumulační nebo distribuční ETF.
3. Krok
Klepněte na vámi zvolené ETF. V našem případě jsme vybrali akumulační ETF VUAA.DE (jedná se o příklad, ne doporučení).
4. Krok
Zvolte výši investované částky (minimálně 1 €) a klikněte na zelené tlačítko „BUY.”
5. Krok
Překontrolujte nákupní příkaz, zejména zda se jedná o správné ETF a uvedenou částku. Pokud je vše v pořádku, transakci potvrďte.
74% účtů retailových investorů na XTB je při obchodování CFD ve ztrátě.
Konzistentnost a DCA (Dollar Cost Averaging)
Pravidelné investování je efektivní způsob, jak si vybudovat dlouhodobý finanční kapitál bez nutnosti vysokých počátečních vkladů. Prostřednictvím pravidelných měsíčních příspěvků můžete využívat výhod takzvaného průměrování nákladů – nakupujete aktiva za různé ceny, čímž zmírňujete riziko nevhodného načasování na trzích.
Tento přístup pomáhá minimalizovat krátkodobé výkyvy a zároveň zvyšuje šanci na dlouhodobý růst vašich investic. Čím déle investujete, tím lépe můžete využít složený úrok, kde zisk z vašich investic se sám dále zhodnocuje. Pravidelným investováním si tedy můžete vybudovat stabilní základ pro budoucí finanční cíle.
Upozornění
Při investování přes tohoto zprostředkovatele je váš kapitál ohrožen. Hodnota investic může růst i klesat a může se stát, že dostanete zpět méně, než jste původně vložili. Při obchodování s CFD u brokera XTB přijde o peníze 74% drobných investorů. Je důležité zvážit, zda dostatečně rozumíte fungování CFD a zda jste připraveni nést vysoké riziko finančních ztrát.
