Služby brokera eToro jsou dostupné ve více než 200 různých zemích, kde má více než 30 milionů klientů, což podtrhuje jeho silnou pozici, která nepřekvapivě oslovila i mnoho investorů na Slovensku a v Čechách.
eToro za to vděčí silnému marketingu, ale také kvalitním produktům, široké nabídce investičních aktiv a také své interní sociální síti či možnosti CopyTradingu.
Produkty eToro ve zkratce
Na eToro je možné obchodovat tradiční CFD kontrakty (od komodit přes forex, indexy až po ETFs, což je atraktivní zejména pro tradery) ale pro dlouhodobé investory i zajímavější fyzické akcie a jejich zlomky a ETFs fondy a to bez poplatků.
Kromě široké nabídky produktů a obecně spolehlivosti nabízí eToro ještě jedno obrovské lákadlo. Tím je sociální platforma eToro, která přináší tzv. Copy trading (říká se mu také „sociální obchodování”). Díky němu můžete jednoduše po pár kliknutí začít kopírovat obchody zkušených profesionálů.
V následujících odstavcích v naší rozsáhlé recenzi se podíváme na zázemí eToro, jeho spolehlivost a historii, ale také na jednotlivé produkty, které nabízí, obchodní platformu eToro, poplatky na ní a také na základní informace, jak s obchodováním na eToro vůbec začít.
Výhody eToro
- Vysoká uživatelská přívětivost, platforma je vhodná i pro začátečníky
- Široká nabídka investičních instrumentů
- Copy/social trading
- Smart portfolia, do kterých můžete investovat
- Řada vzdělávacích materiálů pro začátečníky i pokročilé
- Vlastní webová i mobilní obchodní platforma
- Plný soulad s regulacemi a pojištění vkladů
- Obchodování zlomkových akcií
- Nulové poplatky při obchodování fyzických cenných papírů – akcií a ETFs
- Demo účet
- Platforma v češtině
- Žádné/nízké poplatky při výběrech a vkladech
- Klienti, kteří jsou členy eToro klubu při minimálním vkladu 5000 USD a více mají k dispozici account managera
Nevýhody eToro
- Jazyková lokalizace není kompletní (chybí např. podpora v našem jazyce)
- Vedení účtu pouze v americkém dolaru (USD)
- Podpora primárně mířená na chatboty a FAQ
- Platforma určená spíše pro začátečníky a mírně pokročilé, pro profesionály může být nedostatečná
51% účtů retailových investorů ztrácí peníze při obchodování s CFD s tímto poskytovatelem. Měli byste zvážit, jestli si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty peněz.
Top brokeři
Historie, zázemí a regulace
eToro je původem izraelská společnost, která byla založena již v roce 2007, tedy před více než 15 lety. V rámci našeho trhu působí prostřednictvím eToro (Europe) Ltd., jejíž sídlo najdeme na Kypru.
Dalšími základními složkami jsou pak ještě dvě zahraniční společnosti, které eToro řídí v dalších regionech. Konkrétně se jedná o anglickou eToro (UK) Ltd a australskou eToro AUS Capital Pty Ltd.
Pro obchodníky ze Slovenska a z Čech je nejdůležitější první zmiňovaná společnost, která je regulována dle CySEC a plně splňuje všechny podmínky pro nabízené služby. Konkrétně v Čechách funguje na základě notifikace v České národní bance, což jí umožňuje nabízet investiční produkty a služby.
Stejně jako u dalších regulovaných brokerů slibuje eToro i pojištění prostředků klienta do 20 000 EUR v případě finančních problémů brokera ve fondu ICF či zajištění účtů klientů proti zadlužení.
Velkou výhodou plynoucí z regulací, která sice nemění bezpečnost kapitálu, ale stále dělá radost nejednomu investorovi, je novinka z roku 2022, a to možnost vyplnit formulář W-8BEN. Ten zamezuje dvojímu zdanění dividend vyplácených z amerických akcií.
Co můžu na eToro obchodovat?
Nabídka investičních aktiv u brokera eToro je skutečně rozsáhlá a pro většinu investorů naprosto dostačující. eToro se totiž snaží pokrýt potřeby zejména obchodníků z řad širší veřejnosti.
Dohromady eToro nabízí přibližně 2 300 CFD kontraktů pro různé instrumenty a také možnost k obchodování přímo fyzických akcií.
V následujících řádcích se popíšeme nabídku eToro detailněji. Začneme nejprve CFD kontrakty (dříve určené pro krátkodobé investory a tradery), následně si vysvětlíme, jak je to na eToro s fyzickými akciemi a ETF fondy (spíše na dlouhodobé investování).
CFD kontrakty na eToro
Forex
- eToro aktuálně nabízí přibližně 50 měnových párů včetně těch nejoblíbenějších jako EUR/USD, USD/CHF, GBP/USD a dalších.
Akce
- Jako CFD kontrakty můžete na eToro obchodovat přes 2000 akcií. Problémem samozřejmě není obchodování těch nejoblíbenějších jako jsou Apple, Netflix, Microsoft, Alphabet, Berkshire Hathaway nebo Tesla, ale také akcií mnoha menších společností. Naopak nevýhodou může být to, že eToro nenabízí žádné z českých či slovenských akcií.
Komodity
- Nabídka komodit pokryje základní potřeby obchodníků. Dohromady na eToro naleznete přes 30 kontraktů na jednotlivé komodity jako zlato, stříbro či ropa.
ETFs
- Formou ETF, tedy fondů obchodovaných na burze, lze na eToro obchodovat více než 200 instrumentů. Konkrétně můžete pomocí CFD ETF spekulovat nad cenou akciových a jiných indexů, komodit a dalšího.
Další instrumenty
- Formou CFD lze na eToro obchodovat i 13 indexů a přes 150 ETFs. K formě ETFs a fyzických akcí se ještě dostaneme blíže.
51% účtů retailových investorů ztrácí peníze při obchodování s CFD s tímto poskytovatelem. Měli byste zvážit, jestli si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty peněz.
Fyzické akce a ETF
Pokud na eToro při longovém obchodě (nákupní objednávce/spekulaci nad růstem ceny) zvolíte nákup bez páky, nakupujete v praxi reálné akce, na co vás platforma sama upozorní (pochopitelně sledujte grafiku, kterou vidíte, abyste v tom měli jistotu).
Při pákovém či shortovém obchodě se pak samozřejmě zase jedná o CFD kontrakt, kterým jsme se věnovali výše.
Po nákupu se vám akcie uloží na majetkový účet, což umožňuje snadnou manipulaci (prodej) těchto nakoupených akci. Mimo akcií lze stejným způsobem obchodovat i ETF fondy z Evropy.
CFD vs. fyzické akcie a indexové ETFs
V praxi můžete při spekulaci nad vývojem ceny akciových a jiných indexů či konkrétních akcií spekulovat dvěma způsoby.
Prvním je spekulace přes CFD kontrakt, při kterém můžete využít až 20x páky dle typu investičního instrumentu. Tato možnost je vhodná zejména pro krátkodobé obchody s vysokou pákou (vhodné pro tradery). Nevýhodou jsou zde zejména poplatky za držení pozice.
Druhou možností, která spadá pod tuto kategorii investic bez poplatků, je nákup indexu pomocí investice do ETF nebo přímý nákup fyzické akcie.
Na konci tohoto článku si ukážeme příklady nákupu S&P 500 jako CFD kontraktu (pro tradery) a nákupu ETF indexu S&P500 pomocí Vanguard S&P 500 fondu (pro dlouhodobé investory).
Investice přes ETF bez využití páky je totiž zcela bez poplatků za držení pozice. Proto je vhodnější pro dlouhodobější investice do indexů. Totéž pak platí i při volbě mezi fyzickými akcemi a jejich CFD kontrakty. Jinak řečeno fyzické akce resp. ETF bez CFD je vhodně nakupovat, pokud investujete do daných aktiv dlouhodobě.
Páka na eToro
eToro retailovým traderům nabízí páku až 1:30, která je dostupná pro hlavní měnové páry. Podle rizika instrumentů a legislativy výška maximální páky klesá.
U hlavních burzovních indexů, zlata a vedlejších měnových párů se jedná o 1:20, u ostatních komodit a vedlejších burzovních indexů 1:10, ETF a akcií 1:2.
Pokud jste však profesionálním traderem, je možné si páku navýšit na základě vašeho požadavku podaného přímo u eToro.
U většiny pákových obchodů na CFD kontrakty (kromě např. některých komodit a vybraných indexů), se jako u ostatních brokerů nevyhnete poplatkům za přesun do dalšího dne (poplatek za swap). K dlouhodobějším obchodům tak může být zajímavější obchodování vybraných fyzických instrumentů bez páky, které eToro také umožňuje.
Social trading na eToro a Smart Portfolia
Social/copy trading
Na eToro je možné, aby obchodníci nechávali veřejně zobrazovat své obchody a portfolia, což i desítky tisíc z nich dělají. Vy se díky tomu můžete přímo na platformě eToro podívat na jejich výsledky, srovnávat je s sebou a zohnotit jejich strategie. Inu a pokud se vám strategie daného investora líbí, můžete jeho obchody začít automatizovaným způsobem kopírovat.
51% účtů retailových investorů ztrácí peníze při obchodování s CFD s tímto poskytovatelem. Měli byste zvážit, jestli si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty peněz.
Tento proces začnete přímo ze svého účtu s vybraným kapitálem. eToro vám samozřejmě nabídne několik forem nastavení copy tradingu. Důležitým nástrojem je možnost nastavení maximální ztráty na vybraném kapitálu, po kterém automaticky přestanete kopírovat další obchody.
Smart Portfolio
Analytici eToro sestavují na platformě specializovaná dlouhodobá investiční portfolia. Těmi se můžete inspirovat a také do nich přímo investovat. Stačí si vybrat oblast NEBO strategii, které dlouhodobě věříte, najít konkrétní chytré portfolio, které vyhovuje vašim cílům a začít ho nakupovat.
Investice do smart portfolií jsou možné již od 500 dolarů. Výhodou je, že součástí investice do smart portfolia získáte i podíl na dividendách, které jsou automaticky reinvestovány do držených aktiv portfolia. To samozřejmě platí pouze v případě, že akcie v portfoliu dividendy nabízejí.
Poplatky na eToro
eToro u většiny instrumentů nabízí poměrně nízké poplatky, které bývají srovnatelné či nižší s konkurencí. Důležité je také, že poplatky jsou plně transparentní a dozvíte se o nich v dokumentaci eToro i přímo na jejich platformě.
Velkou výhodou na eToro je, že neplatíte žádný poplatek při investici do fyzických akcií, akorát počáteční konverzní poplatek při vkladu v jiné měně než USD. Jediným dalším poplatkem je zde ten za spread. Jaké poplatky tedy u eToro platíme?
Poplatky při obchodování CFD kontraktů
Jediným fixním poplatkem při obchodování CFD kontraktů na eToro je komisní poplatek, tedy poplatek za zprostředkování obchodu. Ten je poměrně nízký, a to 0,09 %.
Dalším poplatkem je pak spread, který představuje rozdíl mezi nákupním a prodejním kurzem a jeho hodnota kolísá.
Posledním poplatkem je tzv. swap, tedy poplatek za držení obchodu přes noc (neplatí pro fyzický nákup akci č. ETF). Velikost swap poplatku uvidíte při zadávání obchodu, protože také není fixní pro všechna aktiva.
Fyzické cenné papíry a poplatky na eToro
Pokud se rozhodnete na eToro nakupovat skutečné cenné papíry (typu akcií či ETFs bez páky), tedy ne CFD kontrakty, jejich obchodování je zdarma. Neplatíte tedy žádný komisní poplatek ani swap. Jediným poplatkem je zde spread, který je v případě cenných papírů na eToro zpravidla nízký nebo srovnatelný s konkurencí.
Poplatky za administrativu
Výhodou eToro je to, že si za vklad nebere vůbec žádný poplatek. U některých typů vkladů si však třetí strany typu korespondenčních bank mohou poplatky účtovat. Vždy však naleznete způsob, jak vložit na eToro peníze pohodlně a bez poplatku.
Výběr je pak zpoplatněn fixně, a to 5 dolary na každý výběr, nezávisle na částce. To je tak oproti konkurenci výhodnější při výběrech nižších částek, které bývají často zpoplatněny vyšší částkou. Kromě tohoto poplatku si eToro neúčtuje žádná procenta z transakce ani žádný jiný poplatek. Můžete se však zase setkat s poplatkem poskytovatele dané platební transakce. Volba poskytovatele je ale na vás a není problém vybrat takového, u kterého žádný další poplatek není.
Ze speciálních poplatků existují pouze dva, které jsou obvyklé i u konkurenčních brokerů.
Prvním z nich je poplatek za neaktivitu, kdy vám po 12 měsících bez provedení jakékoli transakce na eToro účtu začne být účtován měsíční poplatek 10 dolarů. Samozřejmě pouze v případě, že máte na účtu volné peníze. Pokud na účtu peníze nemáte, poplatek neplatíte.
Kromě toho již přicházejí jen speciální poplatky při převodu jedné měny na druhou.
Obchodní platforma eToro
Všechny výše zmíněné instrumenty, nástroje a „vychytávky“ naleznete přímo na obchodní platformě eToro. Ta nevyužívá externí platformy typu MetaTrader, ale nabízí vlastní trading aplikaci.
Velkou výhodou této platformy, kromě její přehlednosti (v tomto směru je to opravdu super), že si nemusíte nic stahovat nebo instalovat, neboť obchodní platforma eToro běží plně ve webové verzi. Oproti mnoha konkurenčním brokerům je tak eToro mnohem příznivější ik úplným začátečníkům.
Webová obchodní platforma eToro samozřejmě nabízí základní informace o daném instrumentu včetně jeho aktuálního grafu, možnosti přidání řady technických indikátorů či dalších nástrojů. Přímo z webové platformy tak můžete využívat všech nástrojů od samotného obchodování tisíců instrumentů až po kopírování obchodů profesionálních traderů.
Pokud vám informace na základní platformě nestačí, v pravém horním rohu grafu naleznete symbol od sebe mířících šipek (používané pro zvolení zobrazení na celé obrazovce), který vás přesune na pokročilejší graf nabízející sofistikované indikátory a další nástroje. Tato funkce je označována jako Pro Charts.
Velkou výhodou nad rámec grafů jsou také informace, které eToro nabízí. Ať už se jedná o webináře určené ke vzdělání v oblasti tradingu, zda statistiky a průzkumy z různých trhů či komunitní diskuse, kde zjistíte, jaký je sentiment ostatních obchodníků na eToro.
Kromě webové verze pak nabízí eToro také vlastní mobilní aplikaci, která je mobilní alternativou pro webovou platformu. Dostupná je pro Android i iOS a je přehledná a spolehlivá.
Pokud vás výše zmíněné informace motivovaly, abyste si na eToro otevřeli účet, v následujících odstavcích vám ukážeme jak na to a také vám ukážeme krátký návod jak investovat na eToro do indexu S&P500.
Pokud se vám naše recenze líbí, zároveň budeme vděční, pokud při registraci na eToro použijete náš registrační link.
*51 % účtů drobných investorů ztrácí peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem. Měli byste zvážit, zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty peněz.
Jak si založit účet u brokera eToro?
1. Zaregistrujte se kliknutím na Začněte investovat na úvodní stránce eToro.
2. Registrujte se pomocí Google/Facebook účtu nebo vlastního e-mailu
3. Aktivujte svůj účet pomocí odkazu, který vám přišel na e-mail, pod kterým jste se registrovali.
4. V tuto chvíli již můžete na účet vložit prostředky. Ty však nebudete moci vybrat až do provedení plné verifikace. Proto doporučujeme jako první účet verifikovat a doložit potřebné dokumenty. Konkrétně se jedná o:
- ověření e-mailové adresy
- ověření platným dokladem totožnosti
- ověření pravosti místa bydliště – to uděláte například zasláním výpisu z bankovního účtu či dodáním faktury za služby (energie, internet,…)
- v některých případech bude vyžadováno i ověření pomocí kreditní karty, není to však pravidlem
Jak vložit peníze na eToro a jak je vybrat?
Vklad prostředků
Již po registraci vám bude umožněno vložit si na svůj eToro účet peníze. To uděláte jednoduše klepnutím na Vložit prostředky v levé části webové platformy (dolů).
Dále zvolíte, jakou možnost vkladu chcete využít. Pro první vklad vám bude umožněno vložit prostředky pomocí:
- kreditní karty
- bankovního převodu
Po prvním vkladu vám budou odemknuty i možnosti dalších vkladů s využitím poskytovatelů třetích stran, kdy se jedná o:
- PayPal
- Skrillo
- Trustly
- Neteller
Při vkladu kreditní kartou či přes další platební aplikaci je minimální částka pro vklad pouhých 100 USD. Pokud ovšem zvolíte bankovní převod, je třeba vložit alespoň 500 USD.
Výběr peněz z eToro
Výběr peněz z platformy eToro je možný všemi stejnými způsoby jako v případě vkladu. Je však nutné mít verifikovaný účet včetně ověření totožnosti. Oproti vkladům, které jsou mimo bankovní převody prakticky instantní, však výběry mohou zabrat i delší dobu. Sám broker pak uvádí, že výběry vyrovnává až během 8 pracovních dnů. Nebuďte proto překvapeni, pokud vám peníze nepřijdou okamžitě. Je to v souladu s tím, jak to na eToro jednoduše funguje.
Demo účet eToro
Ještě před vkladem prostředků si můžete celou platformu ověřit pomocí virtuálního demo účtu. Ten nabízí téměř totožné funkce, jako účet reálný, ale obchodovat budete s pouhým testovacím kapitálem 100 000 USD.
Tuto možnost určitě začínajícím obchodníkům doporučujeme, aby si platformu vyzkoušeli. Zároveň však upozorňujeme, aby obchodní výsledky dosažené na demo účtu nepřeceňovaly. Obchodovat s reálnými penězi je totiž po psychické stránce diametrálně odlišné. Demo účet je tak spíše nástrojem k vyzkoušení platformy a ne k vyhodnocení, zda jste dobrý obchodník.
51% účtů retailových investorů ztrácí peníze při obchodování s CFD s tímto poskytovatelem. Měli byste zvážit, jestli si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty peněz.
Jak přepnout na virtuální/demo účet?
V levé části obrazovky vidíte možnost „Přepnout na virtuál”. Pokud ji zvolíte, automaticky budete přesměrováni na virtuální demo účet a můžete obchodovat s testovacími prostředky bez rizika ztráty vlastního kapitálu.
Jak obchodovat na eToro a nakoupit index S&P 500
Na závěr si na příkladu ukážeme, jak na eToro spekulovat na růst či poklesu indexu S&P500 přes ETF fondy. Jedná se o nejoblíbenější americký index, který zastupuje značnou část americké ekonomiky, proto jsme sáhli právě po této možnosti. Proces je samozřejmě velmi podobný také u fyzických akcí či jiných instrumentů.
Nákup S&P500 pomocí CFD
Tento způsob je určen pro ty, kteří chtějí do indexu investovat spíše spekulativně (dělat trading), krátkodobě a použít například pákový efekt. Pokud patříte mezi dlouhodobé investory, přeskočte tuto část a jděte níže, kde si ukážeme, jak do S&P500 na eToro investovat bez poplatků a na long-term (dlouhodobě).
1. Zvolte možnost Objevit v levé části obrazovky (vlevo v tmavém menu), nebo vyhledejte konkrétní instrument ve vyhledávači v horní části obrazovky (zcela nahoře políčko pro vyhledávání).
2. V horní části obrazovky vyberte jaký typ instrumentu chcete obchodovat (cenné papíry – akcie, indexy, komodity, měny, ETF…)
3. Vyberte konkrétní instrument, který chcete obchodovat a klikněte na něj – v našem příkladu si ukážeme nákup indexu S&P 500.
4. Po otevření informací o instrumentu klikněte na Investovat (zelené tlačítko v pravé horní části obrazovky).
5. Zvolte, zda chcete spekulovat nad poklesem (Prodej), nebo růstem (Nákup) a jaký typ příkazu chcete otevřít.
Pokud zvolíte možnost Obchodovat (vpravo nahoře), nakoupíte za aktuální tržní cenu. Naopak možnost Pokyn představuje zadání limitního příkazu na vámi zvolené ceně. Potom už jen nastavíte velikost pozice, kliknutím na Pákový efekt zvolíte páku a kliknutím na Otevřít obchod pozici otevřete.
Přímo v tabulce vidíte také možnost zadání příkazů stop loss a take profit. Pokud je využít nechcete, jednoduše klikněte na stop loss či take profit a zvolte možnost Bez TP (take profit) nebo Bez SL (stop loss).
Nákup S&P 500 pomocí ETF bez poplatků
1. Stejným způsobem jako v prvním případě zvolte mezi kategoriemi instrumentů (zcela nahoře pod políčkem pro vyhledávání) možnost ETF.
2. Vyberte instrument – v tomto příkladu k nákupu indexu S&P 500 zvolíme Vanguard S&P 500 ETF s tickerem VOO.
3. Zvolte možnost Investovat a stejným způsobem zadejte pozici. Pro obchod bez poplatků zvolte páku 1x a v dolní části tabulky vidíte, že neplatíte žádné poplatky za swap (držení přes noc či víkend). Kliknutím na Zadat obchod ETF na S&P 500 nakoupíte.
Závěr
Z naší recenze jste určitě nabyli pocitu, že eToro je zajímavý broker, který má řadu zákazníků a širokou škálu pro možnosti investování do fyzických akcií, indexových ETF (využití u S&P500, Nasdaq a spousty dalších indexů), ale je vhodný i pro spekulativní investování či trading skrze CFD kontrakty.
Etoro je mimořádně zajímavá platforma i díky social tradingu, tedy možnosti kopírovat obchody úspěšných investorů na této platformě, ač ani to není zdaleka vždy zaručen způsob, jak být ve světě investic úspěšní.
51% účtů retailových investorů ztrácí peníze při obchodování s CFD s tímto poskytovatelem. Měli byste zvážit, jestli si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty peněz.
Upozornění
eToro je platforma s více aktivy, která nabízí investování do akcií a kryptoaktiv, jakož i obchodování s CFD.
Upozorňujeme, že CFD jsou složité nástroje a přinášejí vysoké riziko rychlé ztráty peněz v důsledku pákového efektu. 51% účtů retailových investorů ztrácí peníze při obchodování s CFD s tímto poskytovatelem. Měli byste zvážit, zda rozumíte fungování CFD a zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty svých peněz.
Toto sdělení je určeno pouze pro informační a vzdělávací účely a nemělo by být považováno za investiční poradenství nebo investiční doporučení. Minulá výkonnost není ukazatelem budoucích výsledků.
Copy Trading nepředstavuje investiční poradenství. Hodnota vašich investic může stoupat nebo klesat. Váš kapitál je ohrožen.
eToro USA LLC nenabízí CFD a neposkytuje žádná prohlášení a nepřebírá žádnou odpovědnost za přesnost nebo úplnost obsahu této publikace, který připravil náš partner s využitím veřejně dostupných informací o eToro, které nejsou specifické pro subjekty.
Top brokeři
